Słownik FI, Fundusze inwestycyjne
[ Pobierz całość w formacie PDF ]
Słownik - Millennium TFI
Page 1 of 2
Prześlij kwerend
Fundusz Inwestycyjny Otwarty
SFIO Funduszy Zagranicznych
Asset Management
Plany Systematycznego Oszczędzania
Millennium TFI
-
ABC Funduszy
-
Słownik
ABC Funduszy
Co to jest Fundusz Inwestycyjny
Jak wybrać odpowiednią
inwestycję?
Terminy realizacji zleceń
Słownik
Słownik
Agent transferowy
Podmiot prowadzący na zlecenie funduszu rejestr uczestników funduszu; dokonujący rozliczeń wszystkich transakcji.
Aktywa funduszu
Są to środki, którymi fundusz zarządza, a więc papiery wartościowe i lokaty pienięŜne.
Bessa
Długotrwały spadek wartości instrumentów (np. akcje, obligacje) notowanych na giełdzie papierów wartościowych.
Cena odkupienia jednostki uczestnictwa
Cena, po której następuje rozliczenie zlecenia wycofania środków z funduszu.
Depozytariusz
Bank, który przechowuje środki funduszu. Do jego głównych zadań, na podstawie ustawy o funduszach inwestycyjnych naleŜą: ochrona
interesów uczestników funduszy oraz wycena aktywów funduszy.
Doradca inwestycyjny
Osoba decydująca o inwestycjach funduszu, która zdała organizowany przez KNF egzamin na doradcę inwestycyjnego.
Dystrybutor
Podmiot pośredniczący w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszu.
Dzień Wyceny
KaŜdy dzień, w którym odbywa się regularna sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. W tym dniu ustala się wartość
aktywów funduszu.
Fundusz otwarty
Fundusz, który w sposób ciągły zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa na podstawie zleceń klientów. Pełna nazwa tego typu funduszu
to Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Często uŜywany jest teŜ skrót – FIO.
Fundusz zamknięty
Fundusz, do którego moŜna przystąpić w określonym momencie czasu. W zamian za wpłacone środki klient otrzymuje certyfikaty
inwestycyjne, które mogą być notowane na giełdzie papierów wartościowych. Wycofanie środków z funduszu moŜliwe jest tylko w
określonych terminach podanych w statucie lub poprzez sprzedaŜ certyfikatów inwestycyjnych na giełdzie papierów wartościowych.
Pełna nazwa tego typu funduszu to Fundusz Inwestycyjny Zamknięty. Często uŜywany jest teŜ skrót – FIZ.
Horyzont inwestycyjny
Okres czasu na jaki moŜemy ulokować środki. Np. jeśli dysponujemy kwotą 1 tys. zł i wiemy, Ŝe za dwa tygodnie musimy je wydać na
spłatę raty mieszkaniowej to nasz horyzont inwestycyjny wynosi 14 dni.
Hossa
Długotrwały wzrost wartości instrumentów (np. akcje, obligacje) notowanych na giełdzie papierów wartościowych.
Jednostki uczestnictwa
Jest to tytuł udziału w funduszu inwestycyjnym otwartym, który odzwierciedla jaka część aktywów funduszu naleŜy do
uczestnika.Jednostki uczestnictwa są podzielne i w przypadku funduszy Millennium podawane są z dokładnością do 3 miejsc po
przecinku.
Komisja Nadzoru Finansowego
Państwowy organ nadzoru nad publicznym obrotem papierami wartościowymi, w szczególności jest to organ kontrolny wobec towarzystw
funduszy inwestycyjnych oraz funduszy, którymi one zarządzają.
Limit inwestycyjny
Maksymalny poziom zaangaŜowania w dany papier wartościowy, typ papieru wartościowego, rynek.
Małoletni
2009-04-22
Słownik - Millennium TFI
Page 2 of 2
Osoba w wieku do lat 18, która nie osiągnęła pełnej zdolności do czynności prawnych, za wyjątkiem 16 letniej męŜatki.
Przedstawiciel Ustawowy
Reprezentant osoby nie posiadającej pełnej zdolności do czynności prawnych (np. dzieci w wieku 13-18 lat lub osoby częściowo
ubezwłasnowolnione) lub osoby nie posiadającej zdolności do czynności prawnych (np. dzieci do 13 lat lub osoby ubezwłasnowolnione
całkowicie). Przedstawicielami ustawowymi są zatem rodzice oraz ustanowieni przez sąd kuratorzy i inne osoby, którym przyznano prawo
do opieki i reprezentowania ww. osób.
Odkupienie
Wycofanie środków z funduszu na podstawie złoŜonego zlecenia odkupienia.
Prospekt informacyjny
Podstawowy dokument prawny regulujący działanie funduszu. Prospekt informacyjny m.in. zawiera: informacje o towarzystwie
reprezentującym fundusz, informacje o osobach zarządzających funduszem, informacje o banku depozytariuszu, sposób zbywania i
odkupywania jednostek uczestnictwa/certyfikatów inwestycyjnych, statut funduszu, opis czynników ryzyka związanych z inwestowaniem w
funduszu.
Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte
Są to fundusze zbliŜone do funduszy inwestycyjnych otwartych. Podstawową róŜnicą jest to, Ŝe mają one mniejsze ograniczenia
inwestycyjne. Przykładowo specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty, zwany takŜe SFIO, moŜe lokować do 100% środków w jednostki
uczestnictwa innych funduszy. Fundusz inwestycyjny otwarty zaś moŜe lokować w inne fundusze nie więcej niŜ 20% środków.
Towarzystwo funduszy inwestycyjnych
Firma, której celem działalności jest tworzenie i zarządzanie funduszami inwestycyjnymi. Towarzystwo działa na podstawie ustawy o
funduszach inwestycyjnych. Jego utworzenie wymaga zgody KNF, która akceptuje m.in. skład zarządu oraz rady nadzorczej towarzystwa,
wybór osób zarządzających funduszami itp.
Towarzystwo moŜe rozszerzyć swoją działalność o świadczenie usług zarządzania cudzym portfelem papierów wartościowych na
zlecenie.
Uczestnik funduszu
Osoba, która posiada przynajmniej część jednostki uczestnictwa lub certyfikat inwestycyjny funduszu zamkniętego.
Ustawa o funduszach inwestycyjnych
Dokument prawny regulujący powstawanie i działanie funduszy inwestycyjnych, prawa i obowiązki uczestników tych funduszy.
Ustawa z dnia 27 maja 2004r. o funduszach inwestycyjnych Dz. U. z dnia 28 czerwca 2004 r. Nr 146, poz. 1546 z póź. zm.
Wypłata
Pisemna dyspozycja wycofania środków z IKE. Zleceniu wypłaty nie towarzyszy pobranie podatku od zysków kapitałowych.
Podstawowym warunkiem do wykonania wypłaty jest osiągnięcie uprawnień emerytalnych. Wypłata moŜe dotyczyć jedynie całości
środków zgromadzonych na IKE.
Po wykonaniu wypłaty oszczędzający nie moŜe juŜ ponownie przystąpić do IKE.
Wypłata transferowa
Zlecenie przekazania środków zgromadzonych na IKE do innej instytucji finansowej prowadzącej IKE. Warunkiem wykonania zlecenia,
oprócz pisemnej dyspozycji oszczędzającego jest przedstawienie potwierdzenia zawarcia umowy IKE z inną instytucją finansową. Taki
dokument jest wystawiany wtedy, gdy podpisując umowę o prowadzenie IKE oszczędzający wskaŜe, Ŝe posiada juŜ w innej instytucji.
Wypłata transferowa moŜe dotyczyć wyłącznie całości środków zgromadzonych na IKE.
Zwrot
Pisemne zlecenie wycofania środków z IKE przed osiągnięciem uprawnień emerytalnych. Zwrot związany jest z naliczeniem i
odprowadzeniem przez podmiot prowadzący IKE podatku od zysków kapitałowych. Zwrot moŜe dotyczyć tylko całości środków
zgromadzonych na IKE. Dokonanie zwrotu nie wyklucza moŜliwości ponownego przystąpienia do IKE.
Strona Główna
Aktualności
Komentarz Zarządzającego
Komentarz Miesięczny
Prasa o nas
Komunikaty Millennium TFI
Pliki do pobrania
ABC Funduszy
Co to jest Fundusz
Inwestycyjny
Jak wybrać odpowiednią
inwestycję?
Terminy realizacji zleceń
Słownik
Jak zostać naszym
Klientem?
Nasi Dystrybutorzy
Rachunki Nabyć
Promocje
SuperDuet
Millennium TFI
Historia Firmy
Kadra
Kontakt
Tabela Opłat
Manipulacyjnych
2008 © by Millennium TFI |
Nota prawna
|
Mapa serwisu
|
Poleć stronę
|
Drukuj stronę
Produced by
JMC
. Powered by
Contentia
CMS
.
2009-04-22
[ Pobierz całość w formacie PDF ]